總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它可以幫助我們有尋找學習和工作中的規律，讓我們一起認真地寫一份總結吧。那么你知道總結如何寫嗎？以下是小編整理的隧道工程質量管理總結范文（通用8篇），歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
隧洞風險評估活動總結 篇1
本人在工作中緊緊圍繞中心的要求，完成了各項工作任務，現將本人一年來的主要工作總結如下：
一、遵紀守法，遵守中心的規章制度
一年來，本人遵守國家法律、法規和中心的各項規章制度。同時認真學習業務內的有關文件，提高自身的業務知識和工作能力。
二、保障全線設備、設施穩定運行
20xx年，是仁赤高速全線通車運營的第五年，隨著機電設備24小時制運行時間的推移，隨著機電設備逐漸逐漸走向老化階段，隨著信息科技的技術更新，使機電維護工作的難度逐步逐步加大。但是不論設備的`老化，技術的更新，我們都保持積極向上，努力探索的理念去做好機電維護工作，在技術上遇到難題，主動的與廠家溝通，廠家也很好的為我們解決難題。最終問題得以有效的解決。
三、指導、督促隧道值守管理工作
完成隧道值守完成對隧道滅火器檢查工作，同時要求隧道值守人員加強對隧道設備設施的檢查工作。督促隧道值守完成了隧道消防泵的啟動進行消防用水管道加壓，保障隧道內消防處于正常狀態，以及對消防水池的蓄水量定期檢查。
四、保障發電機的正常運轉
隨著冬季天氣的到來，為保證發電機的正常運營以及延長發電機的使用壽命，對發電機進行了維護保養，更換機油、三濾、添加防凍液。
一年來，盡管各項工作取得了較為顯著的提高，但本人也發現自身還存在一些不足。主要表現在：與各收費站的溝通還有待加強，對存在問題的排除處理速度還有待提高。
在今后的工作中，本人將根據自身的不足和欠缺，加強業務知識和理論知識的學習，提高自己工作能力，提升技術水平，爭取把下一步的工作做得更好。
隧洞風險評估活動總結 篇2
法律風險管理標準化達標工作已進行到內部整改階段，8月8日，公司法律風險管理領導小組按工作計劃、對照《法律風險管理工作考核得分表（修訂稿）》進行法律風險自評整改工作。
自評嚴格按照8個A要素125個子要素進行，力爭做到每一項都有支撐材料。現將自評整改情況總結如下：
一、法律風險管理意識的培育與提高
第一,通過總經理辦公會、專題會、局域網、公司宣傳欄、部門看板等形式,對法律風險管理工作的意義及要求、工作目標、組織機構、人員分工、評分標準、工作動態等內容進行宣傳。公司宣傳欄更換3次,召開專題會8次，報送集團法律風險管理簡報共10期,宣傳稿件7份。
第二,共進行了5次集中培訓，培訓內容主要有法律基礎知識培訓、合同法及檔案管理培訓、風險信息報送培訓、知識產權及全員培訓。法律風險管理辦公室于6月13日開始按批次組織法律風險管理標準化答卷，共398份。7月3日法務專員到蕪湖公司進行培訓。
第三,通過宣傳與培訓員工提高了法律風險防范意識，增強了遵守公司的各項規章制度的自覺性；采購部、銷售部、物流部相關人員掌握了合同協商、簽訂、履行過程中法律風險防范的知識；行政人事部規范了人員招聘、離職，規章制度制定、下發等流程；各部門檔案管理人員掌握了檔案管理相關法律風險事項
二、法律風險管理體系建設
第一，下發《關于成立法律風險管理領導小組的通知》，成立法律風險領導小組，下設辦公室，掛靠在財務部。制定公司法律風險管理工作目標，明確法律風險領導小組和辦公室的主要職責。
第二，招聘有資質的專職人員，進行法律風險管理工作。
第三，設立法律風險管理專項經費，為法律風險管理工作提供資金保障。
第四，法律風險管理辦公室制定工作計劃8份，相關人員按照工作計劃時間節點逐步開展好各項工作。
第五，建立健全法律風險信息報送制度，各部門按月報送法律風險信息。
三、重大事項決策
第一，參照執行XX集團《三重一大管理辦法》、《法律事務參與重大事項決策管理辦法》，明確重大事項范圍。
第二，4月下旬，法律風險管理辦公室對照《貫徹落實“三重一大”決策制度檢查的主要內容》，逐項認真地進行自查，形成總結，上報集團。
第三，法務專員逐步參與公司重大事項，針對公司重大事項及時出具法律意見書。
四、規章制度管理
第一，參照《XX集團規章制度管理規定》，規范公司規章制的制定、修改、廢止等。
第二，上半年修改制定8項規章制度，全部由法務專員進行合法性、合規性審查；對涉及員工切身利益的條款組織職工代表、工會委員進行討論。新制定的制度按照規定程序進行公示、宣傳。
第三，對公司現行有效的規章制度進行整理，建立目錄。
五、合同管理
第一,成立合同評審小組，制定《合同評審辦法》，對合同進行評審，并在合同評審表上簽字。法務專員審查合同條款和合同內容的準確性、完整性；審查合同簽訂程序和合同約定事項的合法性；審查合同文本是否存在法律風險。
第二,合同專用章由專人管理，合同必須加蓋合同專用章，不得以單位公章代替。加蓋合同專用章要進行登記。
第三，建立客戶信用檔案，根據客戶回款情況對11家客戶進行分級。
第四，修改完善合同文本，《工礦產品購銷合同》增加3項違約條款和協定管轄法院條款。
第五，加強合同檔案管理，整理合同目錄，便于查詢和管理。
六、知識產權管理
第一，成立知識產權領導小組，全面負責組織、協調公司知識產權管理工作。知識產權領導小組下設辦公室，負責知識產權管理的日常活動。
第二，為加強公司知識產權的保護，規范知識產權管理工作，建立健全知識產權管理體系，促進知識產權應用，鼓勵員工發明創造，保護發明創造權益，制定下發《知識產權管理辦法》、《知識產權預警管理辦法》、《專利申請及維護指南》
第三，為加強公司商業秘密的保護，維護企業的經濟利益和合法權益,做好公司商業秘密等級評定與管理工作，進一步規范公司商業秘密管理制度,制定下發《商業秘密管理辦法》、《商業秘密評定辦法》。
第四，建立知識產權平臺，對知識產權進行市場監測。下發《關于鼓勵員工申報專利的通知》，對申報專利的員工予以獎勵。
第五，加強知識產權檔案管理，產品工程部補充3份查新記錄，3份研發記錄。
第六，每項專利建立一份檔案，附目錄清單，卷內資料按時間順序存檔。xx年共申報4項專利。
第七,與高級技術人員、知悉本單位商業秘密或者其他對本單位經營有重大影響的信息的勞動者簽訂9份競業限制協議。
七、糾紛案件處理
第一，建立糾紛案件檔案，對案件處理情況進行追蹤建立糾紛案件臺賬，加強糾紛案件管理。
第二，完善法律風險信息管理流程。每個部門確定一名法律風險信息報送人員，建立法律風險信息臺賬。
第三，目前公司沒有涉訴經濟糾紛案件。
八、自查和考核評價
第一，3月29日上午分別對行政人事部的勞動合同檔案整理、文件檔案整理、財務部費用設立、產品工程部的知識產權檔案整理情況、采購部的合同整理情況進行了檢查和落實。
5月10日法律風險管理辦公室對公司8個部門法律風險管理工作進展情況進行自查，針對存在問題現場提出整改意見。
6月7日法律風險管理辦公室召開整改會議，針對集團檢查情況，制定28項整改措施。
第二，按規定同8個部門經理簽定《法律風險管理目標責任書》。
隧洞風險評估活動總結 篇3
20xx年7月從學校畢業后來到甘肅引洮供水一期工程總干渠3#隧洞進口段工程項目部參加工作。自參加工作以來，我始終本著“干一行，愛一行，專一行”工作態度和敬業精神，熱愛祖國的水利水電建設事業，刻苦鉆研業務，努力實踐，積極向工人師傅、同事學習，工作勤勤懇懇，勇于開拓創新，以孜孜不倦的工作態度，努力拓寬知識面，積極學習、掌握隧洞施工中出現的新工藝、新技術、新材料、新觀念，從而使我不斷地改造和完善，在工作、學習、生活等各方面有了很大的進展。現將參加工作以來的工作總結如下：
一、隧洞開挖
自20xx年7月16日參加引洮一期工程3#隧洞進口段的掘進施工以來，3#隧洞進口段由于開挖斷面較小，在整個開挖過程中，遵循掏槽開挖保進尺、規格開挖保質量、及時支護保安全的原則。規格開挖特別是周邊孔的控制成了整個3#洞進口段開挖質量控制的重點，并針對開挖施工中的關鍵性工序，如測量、造孔及裝藥制定了具體的質量控制措施：一是開挖全部采用臺車造孔，造孔孔深限制為2m以下，周邊孔間距不超過40cm，造孔時嚴格按測量點造孔。二是采用了先進的測量儀器如激光指向儀、收斂變形觀測儀等，保證了放樣準確，并能通過及時測出的成型斷面指導下一步施工。三是根據不同地質條件及時調整爆破參數，以取得良好爆破效果。四是根據巖石條件適當調整放樣規格：盡量減少超挖。五是采用新奧法施工，不良地質段進行及時有效的支護。
3#隧洞進口段工程施工大量采用了一系列的新技術、新工藝，在隧洞掘進施工中，嚴格按新奧法組織生產，在堅持“短進尺、弱爆破、強支護”的原則基礎上，采用了“勤觀測（引進收斂觀測技術及時報告隧洞變形情況）、勤測量、快封閉”的先進工藝方法，對有效提高施工質量收到了良好的效果。在通過斷層帶時，組織實施了 “小管棚加密技術” “鋼拱架、掛網支護技術”等技術措施，這些新技術、新工藝的運用，為強行通過斷層帶，確保安全施工，加快施工進度，起到了關鍵作用，為同類復雜地質條件下施工提供了經驗。
二、二次襯砌混凝土施工
二次襯砌是隧道工程永久性承力結構的一部分，對提高隧道使用壽命和外觀質量具有重要的作用，二次襯砌混凝土灌注采用洞外集中拌和、混凝土輸送罐車運輸、軌道機械鋼模板襯砌臺車、混凝土輸送泵車灌注的方法進行。
首先通過軌道將鋼模臺車行走至襯砌部位，測量定位，調好標高，按隧道襯砌內輪廓線尺寸調整好模板臺車。安設固定好預埋孔、洞、室位置，堵頭模板，排氣孔等。
開始澆注，泵送混凝土灌注應對稱、分層、連續施工，每層厚度控制在50cm以下，保證不浮模和偏位及跑模。插入式振搗棒配合附著式振搗器振搗密實。不得出現水平和傾斜接縫，如果應故中斷澆注，則在繼續澆注混凝土前，必須鑿除已硬化的前層混凝土表層的虛面、浮漿，并將表面鑿毛，高壓水槍沖洗干凈，拱頂混凝土通常不密實、灌注不滿、不易振搗、易收縮等現象，根據經驗教訓，這就需要對拱頂灌注工藝作特殊要求，采用加強封堵板泵送壓注擠壓施工，另外還要預留注漿孔在后期對月牙型收縮縫進行注漿處理，保證混凝土的整體性和密實性，澆注完成后達到規定強度方能拆模，養護時間不得少于14天，
三、特殊地質條件的處理及預防措施
1、塌方的防治
隧道施工中的塌方災害堅持防治結合的方針，以預防為主，對地質狀況進行超前預報，已支護的進行量測監控，嚴格設計工法施作，加強工序施工質量，嚴控各工序間的根據圍巖情況依據規范控制步序拉開的長度，嚴密監控不良地質開挖后的邊仰坡情況，及時加以必要的防護，
2、涌、滲水處理
引洮3#隧洞的涌水量是相當大的，經過多次嘗試，最終選擇了防、排相結合的洞內治水的原則，施工中從兩個方面來處理，第一步將涌出的水排出洞外，不至于影響正常施工環境，對于順坡洞排水主要是挖臨時排水溝自然排水，反坡采用挖積水、排水泵站機械排水管路排水，圍巖的涌、滲水處的治理非常關鍵，通過向圍巖注漿，形成圍巖注漿固結堵水圈，減少巖溶管道過水斷面，減小圍巖滲透系數，以限制出水水量。
注漿方式及注漿方案：注漿方式采用超前帷幕注漿、后注漿、局部注漿、補注漿四種方式相結合。
四、工作中的不足與今后的努力方向
一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學習、服務上還不夠，和有經驗的同事比較還有一定差距，內容上缺少縱深挖掘的延伸，在今后工作中，我一定認真總結經驗，克服不足，努力把工作做得更好。
（一）發揚吃苦耐勞精神。面對督查事務雜、任務重的工作性質，不怕吃苦，主動找事干，做到“眼勤、嘴勤、手勤、腿勤”，積極適應各種艱苦環境，在繁重的工作中磨練意志，增長才干。
（二）發揚孜孜不倦的進取精神。加強學習，勇于實踐，博覽群書，在向書本學習的同時注意收集各類信息，廣泛吸取各種“營養”；同時，講究學習方法，端正學習態度，提高學習效率，努力培養自己具有扎實的理論功底、辯證的思維方法、正確的思想觀點、踏實的工作作風。
總之，一年來，我做了一定的工作，也取得了一些成績，但距領導和同志們的要求還有不少的差距：主要是對政治理論和文字基礎的學習抓得還不夠緊，學習的系統性和深度還不夠；工作創新意識不強，創造性開展不夠。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，腳踏實地，盡職盡責地做好各項工作，不辜負領導和同志們對我的期望。
隧洞風險評估活動總結 篇4
為貫徹xx公司下發的【20xx】101號文件精神，強化xx高速公路質量管理，提高工程質量管理水平，加強質量意識，確保建設目標的實現，促進xx項目建設又快又好的發展。我們嚴格按照公司的文件要求，監理內部逐項進行對照檢查，落實整改；同時組織施工單位進行排查，實行自查自糾。通過整改，各項工作能夠規范、有序地進行。現將本次質量安全月活動總結如下:
一、強化質量、安全意思
我們以科學發展觀為指導，堅持“百年大計，質量第一”的方針，進一步增強所有參建人員的質量意識，嚴格執行工程質量法律法規、設計文件、技術規范。在監理內部，組織全體監理認真學習公司文件以及相關的法律法規，同時認真學習質量、安全監理業務知識，使之每個監理都能了解質量、安全的重要性。通過本次質量、安全月活動，找出存在的質量、安全隱患問題，及時整改與完善，確保本項目工程施工質量、安全管理總體水平不斷提高；至今已取得了良好的效果。
二、積極完成質量安全月活動目標
1、通過明確人員分工及崗位職責，增強監理人員的責任感。目前已有7名監理人員因工作失職受到了處罰，通過處罰增強了全體人員的責任心。
2、積極組織召開各項專題會議，通過會議形式讓每個監理人員充分了解質量、安全月活動的意義和目標（1次全體監理人員會議，業務學習2次、安全教育3次、2次試驗檢測會議、質量專題會3次）。
3、嚴格審批程序，對不合格工程和違反程序施工的及時下發監理指令（批復開工報告85份，監理指令6份，違規處罰4份，通用函件81份）。通過及時采取各種手段，使一些質量、安全隱患消滅在萌芽狀態。
4、對已開工的段落，強制要求承包人進行技術、安全交底，駐地辦相關專員參與交底，并將監理程序及監理控制要點進行交底，做到提示超前、過程控制、檢驗及時、科學準確。
5、通過本次活動，質量管理責任制落實率達100%，隱蔽工程現場檢查率達100%，工序檢查率達100%，工程質量一次驗收合格率達100%；質量通病得到有效控制，推動通病治理活動的開展。
三、質量、安全月活動組織機構的設置
為了更好的開展本次活動，我駐地辦以各部門、各專業，成立了質量安全活動領導小組，小組成員情況如下：
組長：韓衛先副組長：
組員：各監理組、試驗室全體人員。
四、實現合同承諾
監理履約情況：監理人員招標文件要求最低人數為28人，現有35人，其中主要監理人員13人，監理員、試驗員、資料員共計22人；車輛招標文件要求6輛。已進場車輛6輛。辦公、生活用房：辦公室面積300、生活用房面積200，滿足監理工作要求。
五、嚴格監理制度
我辦依據工程實際現狀已制訂xx高速公路第二駐地辦監理人員行為管理處罰辦法，對在監理過程中監理不力行為實施處罰。目前處罰金額已達20xx元
六、積極組織自查自糾，分析存在問題和不足之處
1、組織承包人進行自查自糾通過對4、5、6標施工現場質量、安全排查，找出存在問題和不足之處：
1）施工現場存在問題
4標：路基填料不滿足要求；填筑層超厚；通道養生不到位；濕噴樁無現場施工記錄；馬鞍山隧道出口右洞防水板布設不平整。
5標：施工便道泥濘不堪；橋梁挖孔樁存在安全隱患；涵洞臺背回填料部分粒徑較大；伸縮縫處瀝青麻絮填充不飽滿；隧道超前小導管角度偏大，處防水板鋪設局部有不平順。
6標：路基施工排水不暢；石方路基填筑材料粒徑超標；臺階開挖不到位；橋梁樁基驗孔器主筋變形；護壁混凝土拌合未按照設計配合比進行拌合，小構墻身平整度不達標；養護不及時；墻身局部漏振，出現蜂窩。
2）內業資料情況經檢查4、5、6標內業資料及4、5、6監理組監理抽檢資料，基本上能與施工同步，資料具有一定的真實性和可查性，監理抽檢頻率滿足規范要求，日期，數據與施工單位自檢資料相吻合，但仍有資料填寫不規范，不及時等現象。
3）通過檢查，我們找出了存在的問題和不足之處：
a)監理工作責任心不強，以至造成個別細節性的問發生。
b)事前控制不到位。
c)監理力度不夠，不能大膽管理，以至同樣的問題多次發生。
d)不能行之有效的運用業主賦予監理的權利。
2、及時糾正存在問題和不足之處
1)強化質量、安全巡視制度，駐地辦每日對所管轄區域施工現場進行安全、質量隱患巡視，發現問題及時解決問題。人對組、組對辦的簽署安全責任書，形成一道質量、安全控制鏈，時刻提醒全體監理參戰人員的質量、安全意識。
2)針對存在問題和不足之處，我辦積極組織施工單位制訂整改措施，并隨時動態跟蹤整改，目前存在問題已全部整改到位。
通過本次質量安全月活動，增強了監理人員和施工人員的質量、安全意識，增強了責任心，通過找出自己存在的問題能夠及時總結、分析、整改，為下一步工作奠定了良好的基礎，同時也提高了我辦質量、安全管理水平，取得了良好的成效。
隧洞風險評估活動總結 篇5
商業銀行是經營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經營行業，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化發展，在大量金融產品提供給消費者的同時，銀行業所面臨的操作風險也越來越大。作為商業銀行客戶經理如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風險管理科學。
一、商業銀行客戶經理在工作中存在的風險
1、道德風險。商業銀行客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業務營銷和維系，由于商業銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的道德出現偏差，將會存在很大的風險。
2、素質風險。客戶經理是銀行業務的直接營銷人員，因此他們的業務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的高低在一定的程度上影響著銀行業務風險的高低。
3、形象風險。由于客戶經理對外代表銀行進行業務營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關系，會給銀行帶來客戶流失風險。
4、挖轉風險。客戶經理大多數是各家商業銀行的銷售精英，與優質客戶的關系十分密切，尤其是優秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。
二、對客戶經理風險管理的建議
1、用人制度高水準，嚴要求。客戶經理代表著銀行去服務客戶，其提供的服務質量和結果會關系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態化。客戶經理是未來商業銀行的精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。
3、強化內控機制建設，加大商業銀行內部稽核力度。
總之，要防范風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經理理想信念、思想道教育，建立良好的合規文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業道教育，引導他們學規學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風險。
隧洞風險評估活動總結 篇6
資料員是建筑行業中最基礎、最全面的工作。個人認為新人要想有所進展，確定要從資料員開始干起。資料員的工作看起來特殊的瑣碎，似乎每個人都能干，但要想把資料員工作做好確定不是隨隨便便就能做到的。以下是我的工作總結。
在過去中，自己所做的本職工作從接手治理監理資料方面上，均有了不同程度的熟識和提高。在施工階段對各資料進行積累、組卷和歸檔，使施工資料到達完好性、精確性，符合有關要求。我努力的去做好我的本職工作，努力的把資料員的工作做到最好。
協作各施工班組把施工資料做好。因為工程資料是真實反映工程項目施工的結果，資料就是在工程建設過程中形成各種形式的信息記錄，只有和各施工班組全力協作才能完成并做好這項工作。
負責施工資料的治理工作，并對監理資料進行收集、整理和歸檔。施工資料是工程建設過程中，項目部進行施工的真實記錄，是一項系統工程。它牽涉到各施工班組以及甲方、設計、監理的各種工作，是施工工作科學化、規范化、法制化的標志。施工資料反映項目部的工作水平，是衡量、評定施工工作的`重要依據。
對于在建、新建工程均依據工程的形象進度，準時、精確的收集。材料合格證、進行材料試驗、隱藏工程驗收、檢驗批質量驗收、分部分項工程質量驗收，并且準時找甲方駐土地工程師、監理工程師簽字蓋章，從而做到了施工資料各檢驗批、分項分部、隱藏驗收、材料試驗的日期能夠與實際施工日期相吻合，滿足資料編制的要求。
工作的完成也存在著很多缺乏之處：對于工程資料的報驗有確定的拖后，由于對資料不熟識使得個別工程資料不能與工程同步，往往在施工完畢之后才將工程資料上報監理。工程資料應隨工程進度同步收集、整理并按規定移交。
缺乏相應地閱歷，對檢驗批質量驗收中檢查點的設置理解不清。某些施工資料的缺項也是有的，往往資料報上去之后，監理部提出才知道缺施工資料，這些缺項我都做了具體的記錄，這樣可以讓自己更清楚的看到自己的缺乏，需要向哪方面努力。工程資料的編制填寫不夠嚴謹。如試驗報告中個別代表數量缺失；檢驗批中個別檢查項目數據過于虛偽，一看即假；個別資料附圖不夠具體、清晰。
在嶄新的日子里，我們將繼續堅持吃苦耐勞、不斷探究、迎難而上的戰斗精神，高舉優質工程的旗幟，堅持好的，拋棄壞的，讓資料工作更上一層樓。
隧洞風險評估活動總結 篇7
當前，國內商業銀行對操作風險的認識和管理依然停留在“案件防范”、“加強檢查監督”的傳統的“自上而下”的管理模式，防控的范圍和重點依然定位于銀行內外部的“欺詐性”違法行為和案件，對于來自銀行內部的流程風險、系統風險、人員風險及銀行外部事件風險的關注還不充分。本文認為，商業銀行要做好操作風險管理，必須變傳統的“自上而下”模式為“自下而上”模式，直接向一線人員征集風險信息，主動追蹤、處理操作風險事件，借助科技之力，打造功能強大的操作風險管理平臺，實現商業銀行操作風險的動態管理與自己完善。
一、商業銀行操作風險定義及分類
商業銀行所面臨的風險主要可分為信用風險、市場風險、操作風險三類。巴塞爾監管委員會在《巴塞爾新資本協議》中指出，操作風險是由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險。其中：流程因素引起的操作風險，主要是指業務運管過程中由于管理體制和制度的缺失、以及制度漏洞所造成的操作風險；人員因素引起的操作風險，泛指在商業銀行內部所有由于人員方面的原因給業務操作帶來的風險。具體到業務運行工作當中，可以分為操作失誤風險、違法行為風險以及核心人員流失帶來的風險；系統因素引起的操作風險，主要是核心系統、周邊系統自身或系統之間，因設計缺陷或其他原因導致的直接或間接風險，分為系統漏洞風險和系統失靈風險這兩個方面；外部事件引起的操作風險，主要是指因外部欺詐、突發事件以及銀行經營環境的不利變化等情況的沖擊，導致銀行發生直接或間接損失的風險。
二、國內商業銀行操作風險管理存在的問題
目前，國內商業銀行對操作風險的認識和管理還停留在較為膚淺的層次，完整有效的操作風險管理體系框架尚未建立，即使是計劃實施新資本協議的商業銀行，其操作風險管理的思路亦不例外：識別（根據監管分類列出操作風險事件類型）、評估（定期進行操作風險自己評估）、計量（損失數據收集）、控制（根據自己評估存在的問題并進行糾正）、監測。但是，按照上述思路進行操作風險管理，實際效果卻不盡理想，其主要原因在于：
一是操作風險識別“以點概面”。操作風險點無所不在、數量龐大、層出不窮，現有的分類其實只是滄海一粟。理論上說，操作風險點當然是可以動態擴張的，但由于局部私利、信息不對稱、操作風險隱蔽性等原因，不可能全部列出。商業銀行要管理好操作風險，應做到“實時報告蟻穴狀況，確保有及時足夠的沙袋堵住漏洞”。
二是操作風險控制“職責不清”、“執行不力”。由于操作風險涉及面廣，風險類型復雜，專業能力要求較高，目前國內商業銀行操作風險模式實際上多為各職能部門分散管理，有些銀行雖聲稱將操作風險納入全面風險管理統一管理，實際上全面風險管理部門僅是進行形式上的牽頭管理，實際管理職責仍落相關職能部門。涉及人員的操作風險主要由人力資源部管理，涉及系統的操作風險主要由科技部門管理，涉及外部事件的操作風險主要由安全保衛、后勤服務等部門管理，涉及流程的操作風險由各所有業務及管理部門共同管理。各職能部門既是制度的制定者，又是制度的.執行者，導致政出多門、各自為政。
三是操作風險監測“形同虛設”。國內商業銀行風險監測工作主要由審計部門或是風險部門負責，風險監測主要依靠各級風險監測人員的經驗和直覺，往往是發生案件后，才開始突擊檢查、查找漏洞、處理有關責任人，風險監測人員主動發現風險的能力不強，被動式、運動式、臨時性的監測活動占據主流。此外，由于考核激勵機制的原因，部分銀行分支機構對大量損失較小的操作風險采取“就地消化”的策略，對損失較大的操作風險采取“過濾加工”的策略，形成“隱瞞文化”，導致操作風險信息在銀行內部不能真實、全面、及時上傳，風險監測形同虛設。
三、商業銀行操作風險體系的構建
操作風險實際上是一種全流程風險，只要有業務、有行動，就會存在人員誤操作或流程設計不當或系統出錯等風險，而且，操作風險還會隨著業務的發展而實時變化。操作風險的這種特性，決定了商業銀行過去的那種“自上而下”的管理，天然是一種“低效管理”。因此，商業銀行要做好操作風險管理，必須變傳統的“自上而下”管理為“自下而上”管理。真實的風險信息，最權威、最及時、最有效的來源途徑，一定是直接接觸業務、直接接觸客戶的人員，商業銀行應將操作風險管理扁平化，直接向商業銀行所有個體員工采集操作風險信息，主動追蹤、處理操作風險事件。商業銀行操作風險管理系統各個組成模塊具體要求如下：
（一）操作風險信息收集
商業銀行應打造功能強大的操作風險管理平臺，對全行所有人員開放，允許任何與工作相關的不滿意見或完善建議，直接在意見建議中心提交。這些意見建議經過后續的篩選、處理、反饋、固化流程，為商業銀行自己完善提供源源不斷的動力。提交信息人員可自由選擇實名或匿名兩種方式，系統應默認匿名方式，以保護信息提交人員的人身安全，防止打擊報復。提交信息人員應填寫基本信息，必填項包括：姓名、銀行卡號。其中：商業銀行應確保“姓名”項真實，以防止惡意人身攻擊、無中生有的舉報等，但是，商業銀行應確保操作風險信息系統中的個人資料絕對保密。
（二）操作風險信息有效性判斷
商業銀行應在總行風險管理部設置操作風險管理崗對風險信息進行有效性判斷，過濾掉與工作無關的、已處理過的風險信息，將有價值信息轉入處理流程。操作風險管理系統應內置即時通訊工具，對信息提交者未表述明確的風險信息進行溝通明確。總行風險管理部門設置操作風險崗應判斷風險信息職責所屬，交主辦部門或相關分支機構處理，并應將風險信息進行分類，為后續統計分析、風險評估作準備。
（三）操作風險事件處理
接受交辦的機構提出處理或整改意見，交具體經辦處理；具體經辦經機構負責人同意后及時填寫處理結果。系統設置辦理時間提醒，具體經辦人員每隔4小時/8小時/24小時/48小時收到辦理時間提醒，超過48小時收到催辦提醒。若接受交辦的機構對部門職責有異議，認為不應由其主辦的，應說明理由，并轉辦相關部門。若轉辦部門不明確或有爭議的，提交商業銀行機構職責管理部門裁定，若仍不明確或有爭議的，提交行領導裁定。
上述處理流程均應公開透明，借助公眾的監督評價，可以切實提高相關處理人員及機構的重視程度，確保處理的效率及質量，杜絕敷衍了事、推諉拖沓的現象。
（四）操作風險成果運用
商業銀行意見建議的主辦機構對意見建議的處理，不應就事論事、簡單整改了事，而應舉一反三，根據風險處理結果修正現有流程或制度，達到業務流程不斷優化、政策制度適時調整、操作規范簡明展現的目的。因此，操作風險管理平臺應設置“操作規范中心”，該中心包括“制度系統”及“操作系統”，根據改進建議形成良性映射，不斷循環優化。
操作規范中心應內嵌“制度系統”，提供制度查詢、制度制定及制度修訂功能，主辦機構對建議意見進行處理，形成處理方案后，需要以制度形式對管理要求進行固化的，可直接在制度系統中申請制度局部更替或是起草新的管理制度，經有權人批準后，系統自動將新舊制度進行替換，確保制度查詢人員在系統中查詢到的是最新有效的制度及管理要求。
“制度系統”應配合“操作系統”使用，將零散、分割的制度轉化為流程化、完整的管理要求，每個崗位的工作人員僅需輸入崗位名稱，系統就自動提示崗位職責、操作規范、風控要點。主辦機構修訂或制定制度后，即應同步更新操作系統，確保系統展示的管理要求、操作規范實時有效。
（五）操作風險事件后臺分析處理
1、操作風險事件庫管理。操作風險種類繁多，為實現操作風險的針對性管理，商業銀行可參考巴塞爾協議損失事件類型，對操作風險進行三級細分，確保所有風險信息對應的風險問題得到準確分類。由于操作風險事件繁雜、操作風險分類需要統一標準，分類專業性要求較高，因此，該項分類工作應由總行操作風險管理崗負責。商業銀行進行操作風險分類后，將能夠直觀展現商業銀行操作風險薄弱環節，為商業銀行針對性加強相關領域操作風險管理，提供明確指向。
2、操作風險評估。商業銀行應定期評估銀行操作風險情況，提交總行決策管理層審議，為管理層采取操作風險控制措施、配置操作風險管理資源提供決策依據。
3、操作風險計量。商業銀行應根據銀監會《商業銀行操作風險監管資本計量指引》，建立全行性的操作風險關鍵監測指標，例如：“內部欺詐事件數”、“外部違規事件發生率”、“操作風險損失率”和“綜合人均發案率”、“百萬元以上案件發案件數”，對操作風險事件進行分析跟蹤，一旦發現關鍵風險指標異動，應立即采取針對性的措施，追查異動深層次原因，加強相關領域操作風險的關注及防控。
四、商業銀行操作風險管理展望
雖然操作風險事件紛繁復雜，但管理并非沒有規律可循，關鍵是要從業務和管理實際出發，通過現象看本質。無論是業務差錯、產品缺陷，還是違規操作、貪污受賄，都是操作風險事件的表現形式，核心問題都是業務流程或制度的完善。由于業務流程及制度滲透到銀行的方方面面，要真正完善好業務流程及制度，商業銀行應該鼓勵操作風險問題的暴露和糾正。實際上，任何個體都不會獨立存在，任何行動也都會與他人產生聯系，操作風險事件一般都會或多或少地被他人員獲知。如果這些風險苗頭、風險信息能夠及時傳導到操作風險管理機構，并在公眾的監督下得到有效控制或整改，那么，勢必將消滅數量眾多的操作風險，大大減少商業銀行的操作風險損失。展望未來，若國內銀行業金融機構能夠打造高效實用的操作風險管理平臺，以“自下而上”思維管理操作風險，就一定能夠實現操作風險的動態管理，實現商業銀行操作風險的標本兼治。
隧洞風險評估活動總結 篇8
隧道項目進場初期，從哪些方面著手快速解讀隧道工程的前期要點并進行控制和編制施工組織設計是每一個隧道技術人員面對的問題，通過對圖紙的審核并結合實地勘測、考察而制定切實可行的施工方案，對隧道施工的整體控制起著至關重要的作用，本文從隧道施工進場后如何制定施工組織設計及進行前期準備工作進行了概括性論述。
一、現場調查及施工方案編制
隧道開工前，施工技術負責人應組織人員編制和校核設計文件，并充分了解以下要點：
1、隧道線路設計方案的選定經過。
2、隧道與所在區段的總平面、縱斷面設計的關系。
3、設計的勘測資料，如地形、地貌、工程地質、水文地質的測繪、氣象、鉆探、測量資料，要求齊全，必要時進行勘查核對。了解對隧道影響的水源的保護措施，以及隧道穿過復雜煤層、溶洞、斷層、坍體等不良地質和流砂、流泥、涌水等不良地段是否將造成施工極端困難。
4、隧道進出口的設計位置是否恰當。洞門和洞身的襯砌類型、式樣，以及輔助坑道的類型和位置是否適應現場實際條件。洞口仰坡邊的穩定程度是否能保證施工和運營的安全。
5、設計的施工方法和有關技術措施，是否符合實際。
6、洞門與洞口地段其他各項工程的相互關系。
7、洞口排水系統和排水方式的安排是否妥善。
8、通過調查研究，根據隧道長度、斷面、埋深和工期要求，結合勞力、施工技術水平與機械設備、能源、交通、物資等情況綜合考慮，選擇合理施工方案，編制實施性施工組織設計，其內容應簡明扼要，主要有施工方法、施工場地布置、施工進度安排（包括施工準備工作）、工程數量、人員配備、材料（包括大堆材料）、機具設備、電力、運輸和通信線路等需要量以及有關安全、質量、技術、節約等措施；若對以上各項有改善意見，及時提請變更設計。
二、施工場地規劃繪制總布置
施工場地，要在施工調查的基礎上合理規劃，給文明施工、安全生產創造條件。要繪制“總布置圖”，向現場單位、部門交待清楚，共同執行，其內容包括：
（1）軌道運輸的卸渣線、編組線、牽出線和各種作業線的布置；
（2）運輸道路、場內道路和其他運輸設施的位置；
（3）風、水、電力、照明、通訊、管線與設施位置；
（4）大型機具組裝、停放位置；
（5）機具加工維修，木工、混凝土拌合等附屬設施廠地；
（6）大堆料堆放場地與水泥庫房位置；
（7）生產、辦公、生活等房屋與設施位置；
（8）卸渣場位置和范圍等。
三、施工現場總體要求
（1）洞口邊設置工程概況揭示牌、施工平面布置圖、形象進度牌、責任劃分牌、隧道施工工序作業狀態圖、隧道正斷面圖、隧道施工安全措施牌，安全用電管理制度、安全標準及保證措施、質量標準及保證措施、環境保護與文明施工措施牌等各一塊
（2）在洞口掛有“入洞必須戴安全帽”、“當心觸電”、“注意安全”、“穿好防護靴”、“嚴禁明火”、“嚴禁汽油車入內”等警示標志；
（3）距離隧道口20—30m（結合地形可適當放寬）處設置三級沉淀池；
（4）隧道內照明、通風、排水設施及性能良好，交通運輸道路平整無堵塞，施工使用的各類機械管理有序、規范；
（5）洞內動力線、照明線、高壓風管、通風管、水管等各種管線布局合理，順直成線，設有保護措施、不漏電；
（6）洞內配電箱安裝漏電保護器，設有“有電，危險”等警告牌（規格尺寸0.4m30.4m）；
（7）高壓風管、通風管和水管接頭牢固、結實、可靠，不漏風、不漏水，不侵限；
（8）進入洞內的所有人員必須戴安全帽，負責開挖、噴錨的施工人員按要求穿戴勞動安全防護用品；
（9）洞內通信聯絡暢通，設有專職安全員，佩戴安全員袖標巡視，主要負責洞口、掌子面；安全員熟知安全措施并落實職責，有每日安全檢查情況的詳細記錄；
（10）爆破施工有設計，有審批，爆破過程防護安全體系和措施有保障；
（11）施工按照設計和安全操作規程進行，隧道開挖得到及時支護、襯砌，搭設的腳手架平穩、牢固、安全可靠；
（12）施工現場備有充足的應急物資，如型鋼、方木、圓木、鋼管、鋼筋等。
四、洞口區域施工統籌安排
洞門各項工程，應結合洞外場地與相鄰工程統籌安排及早完成。地形、地質不利者，宜在冬季、雨季前做好，以利洞口穩定和正洞施工安全。當洞口可能性出現滑坡、斜面崩坍、地表下沉、偏壓、地基承載力不足、開挖工作面坍塌、涌水等危險時，應及時分別采取針對性的注漿加錨固與抗滑樁，從地表加固圍巖和地表排水洞內排水、墻部打樁、超前鋼管、開挖工作面錨噴、初期支護閉合、加固底部圍巖、護坡、鋼架支撐下部墊板等措施，防止險情擴大發生重大“封口”事故，造成嚴重后果。
有關具體問題處理原則如下：
1、洞口近處的橋梁墩臺、涵洞、下擋等工程，要考慮到隧道棄渣的需要及早完成。
2、當發現洞口處有坍方、泥石流、落石等威脅以及邊坡、仰坡過高時，可提出改變設計意見，如“早進晚出”延長洞口，設置明洞或增加支護工程。
3、洞口坡頂天溝、洞門排截水溝、路塹排水溝，要及早完成，并構成排水體系，以防因排水不當造成坍塌。嚴寒地區、洞內向外的排水溝，應具有防寒的冬季排水性能（如保暖暗溝）。
4、刷仰坡、邊坡，要自上而下，一次挖成，并隨時處理危石與隱患，護砌工程也要緊跟完成，盡量縮小開挖暴露面。地質條件差時，應采取措施，如放緩坡度、護砌、噴錨支護，做抗滑樁、降水；對傾斜巖層或層理結合差與軟硬巖石層，要防止切斷巖腳引起坍滑。
5、洞口土石方工程，不要采用大爆破施工。
6、洞門圬工工程應盡早安排施工，施工完畢應及時對排水系統和仰坡防護進行再處理。
洞門工程施工人身安全的重點是：
①高處作業預防墜落；凡是在垂直高度大于2m，或在大于1：1的坡面上垂直高度大于3m處作業者，都必須佩戴安全帶、安全繩，并拴在堅固的基樁上，并不得多人系在同一根繩上；若是工作量較大砌體等，則應搭設工作平臺，安裝欄桿，掛安全網。
②使用索道運輸料具，其索道必須經主管工程師設計、檢驗認可，并制訂管理制度，確保不斷繩、不倒架、不墜物、不傷人、機。
③通往山上的人行道路，其寬度應不小于0．7m，當坡度大于25°時，應作成臺階狀，并設單側欄桿扶手。
④嚴禁雙重作業。
