在我們平凡的日常里，我們使用報告的情況越來越多，寫報告的時候要注意內容的完整。在寫之前，可以先參考范文，以下是小編為大家整理的金融述職報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融述職述廉報告 篇1
尊敬的領導：
您好！
20xx年已經過去，在過去一年中，在市分行領導教導下，在省分行渠道管理部、科技發展部指導下，在我們經理帶領下，我恪盡職守，忠實履行了自己崗位職責，為我行各項業務發展貢獻了一份應盡力量。20xx年是我人生旅程中最重要一年，在過去一年中，在各位領導、同事們指導、幫助下，我收獲了許多，在此我向大家表示最真誠感謝。現在，我向大會作20xx年度述職報告，請各位領導、各位代表審議。
一、積極努力學習政治理論和科學文化知識
各級領導精心培養下和同事們悉心照顧下，我也通過自己努力在思想學習和工作上收獲可謂是碩果累累。思想上，堅持理論與實際相結合觀念，積極參加上幾行所組織政治學習在提高思想覺悟同時，將理論與自身柜面業務實際操作相結合，與生活相結合。由剛剛畢業紀律性不強，操作不太規范化轉變成為嚴以律己，操作遵守規章制度工作勤懇并積極良好完成自己本職工作，我懂得了無規矩不成方圓，勤能補拙道理。文化上，努力學習《柜員》教材，積極參加各種考試來充實自己理論知識缺乏，更讓自己深入了解柜員業務特性，及工作重要性等基礎知識。
二、踏實認真工作，積極學習柜面業務
柜員是直接面對客戶群體戰斗在一線工作崗位，在這平凡崗位上，雖然只有日復一日年復一年重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類枯燥運作和繁雜事務它工作雖然是比較枯燥乏味，但是把平凡點點滴滴做到完美那就是一件偉大事情，其實人生價值不都體現在平凡工作上嗎？
面對各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會到農行優質完善服務，所以我們就一定要有熟練地業務處理能力跟良好職業道德操守。自從參加工作后，我學會了踏實工作，努力學習業務知識，跟很多同事請教業務技巧與知識，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗業績。在工作生活上同事和領導給與了我無微不至照顧讓我飛快地成長著業務不斷熟練。在實際辦理業務時，在遵守我行各項規章制度前提下，我能夠靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定靈活、快捷優質化服務，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行印象。
三、團結進取，共同營造良好工作環境
“上下同欲者勝。”孫武在孫子兵法里如是說，只有上下各級由于一樣目標團結在一起，我們才能在這競爭日益激烈金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團結他人，共同進取，也是我為人處世態度。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和諧氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，為了統一目標而努力奮進。
簡而言之，回顧過去展望未來。這一年來，在領導和同事關心、幫助下，我在各方面都有了長足發展與進步，但也還存在著很多不足，如還是對某些業務不熟練，在前臺遇到緊急情況機動性有待提高，對金融財會知識了解得不夠，今后我會不斷加強鍛煉，爭取在新一年中取得更好成績。
青年時期是人生最寶貴時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多夢想和希望！但在我看來，青年寶貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養，以及堅強意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
金融述職述廉報告 篇2
20xx年已經過去，回首年，營業部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優化，更趨合理，業務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業部廣華服務部負責管理和客戶開發工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節約成本和開發客戶雙重下手，使服務站在這一年里發生了質地變化，在這一年里，新引進客戶80幾人，客戶市值達到了800萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，廣華服務站完成交易量1.33億元，在千分之一的傭金下實現傭金收入16.24萬元，這一成績的取得主要歸功于營業部葉總、喻總的正確領導，歸公于營業部其他各兄弟部門和員工的大力支持。一年來我主要做了以下工作：
一、從嚴治內、嚴格要求自己
一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在廣華服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業務開發人員，為了不斷提高廣華服務站在油田的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合廣華地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業部每項基本業務知識和業務流程的熟練。由于廣華服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網上交易指導站，走的是公司銀證通業務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸荊州營業部，在這時候營業部派我接手廣華服務站，負責管理和客戶開發工作，在營業部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業部改建廣華服務站的全部過程，電網電線的改造、電話系統設備的重建、內網的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。
因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于荊州營業部，各個業務環節電子商務部跟營業部在流程上有很大的不同，基本業務知識相同，但業務環節和流程上跟營業部的業務流程基本脫鉤，這就要求業務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業余的時間加強業務知識和業務流程的學習，并不斷跟荊州營業部、電子商務部等業務風險聯系部門聯系溝通，同時嚴格規范了業務操作。業務規范是高昂代價換來的，我在公司規范各項業務的基礎上，結合了廣華地區的實際情況，在辦理各項業務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。
二、打通人脈、擴大聲譽
一個服務行業在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當地地方政府部門的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當地工商局、城建局等各個政府監管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在廣華長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的`溝通和深入合作，不光是基本業務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到潛江市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發揮銀行工作人員在開發客戶上的積極主動性。
三、創新中開拓、在競爭中發展。
證券行業是一個新事物不斷涌現的行業、是一個競爭日趨激烈的行業。銳意創新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增
值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現了年初報本贏利的目的。
三、存在問題
廣華服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問題還是客戶人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下功夫。
雖然證券行業目前正處于調整的冬季，但是國家新的政策和國民經濟的不斷增長又為證券市場的發展提供了新的契機，加入wto后更是機遇與挑戰并存，發展與創新共舉的新時機。回顧過去一年，我感覺到內心的充實，展望來年，我更有決心和信心把廣華服務站的工作做得更好，完成我肩負的使命，為長江證券能有一個更為輝煌美好的明天而努力奮斗。
金融述職述廉報告 篇3
在部門領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門工作部署，堅持“拓客戶、增存款”經營理念，把擴展客戶、做大業務作為中心工作，現將工作述職如下：
一、思想作風建設情況
(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨章程》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加分行組織的各種業務技能培訓，一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。
(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經理，我以優秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，針對客戶部門的工作特點，能切實自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經常性的制度學習，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶經理制度。
二、履行職責情況
以擴大基礎客戶、增加存款為核心，積極配合領導的工作，努力完成領導的工作分配，認真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目，并實現了4筆授信有效落地，實現了新增5戶有效基礎客戶，完成新增存款2100萬元。實現了新增現金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協議2戶。
三、存在的`問題和今后努力的方向本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：
工作經驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強;今后本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶經理，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助部門領導抓好工作，當好助手，積極把業務做大。
(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平，繼續走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。目前全黨正在常深入開展學精神，作為信貸業務的客戶經理，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色。
金融述職述廉報告 篇4
尊敬的領導：
您好！
20xx年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業務，快速健康成長的一年，這一年對我的職業生涯的塑造意義重大。我從事金融銷售也已整整一年，在領導的帶領與指導下，我學到了很多業務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改進，并不斷進步。現將工作情況述職如下：
首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習行業的各項操作規程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。
其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格的xx行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業務技能，使自己能在平凡的崗位上為xx行事業發出一份光，一份熱。
對我個人而言，點鈔技能已經超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的'同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到xx行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創造出更多非凡的業績。
第四，服務方面。銀行做為服務行業，除了出售自己的有形產品外，更重要是出售其無形產品——服務，銀行的各項經營目標需要通過提供優質的服務來實現，由此可見，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。
每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，xx行的服務處處體現著“客戶第一”的理念。在xx行工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務工作的本質要求，更是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現實要求。銀行就像生活，偶然發生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。
做好銀行服務工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎；細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。
“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹立服務意識，而不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內心，要經常站在客戶的角度來思考自身的表現。還要求我們及時、準確把握客戶的內心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態跟蹤。我們要區分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發客戶需求。
在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、手段一定要依法合規，防止過頭服務。
最后，談談我的不足之處：由于崗位限制與個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領導的指導和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發展業務的機會才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發展業務的機會，做好日常營銷工作。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
金融述職述廉報告 篇5
各級評委：
我從事經濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經營理念(利潤最大化)，二個戰略(增總量，優結構，降成本，提效益;鞏固農村陣地，主攻城市市場)三個經營目標并重(負債管理目標、資產管理目標、經營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統文明優質服務標兵;榮獲了年-年區分自治區級先進個人;并評為年-年度分優秀共產黨員;榮獲了中國農業銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統五一勞動獎章”稱號。
根據任職條件，申報高級經濟師任職資格，現將任職以來的情況作如下匯報，請評審。
一、調整優化信貸結構，支持“兩高一優”農業發展。
主持信貸工作期間，針對信貸投向、產業結構不合理的地方，提出了“調整優化信貸結構，支持發展優質高效農業，爭取規模效應，促進多種經營”的發展戰略，確立把支持的重點放在產品“優、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現了“三大轉變”。
二、強化信貸管理，提高信貸資產質量。
針對不良貸款占比呈上升態勢自98年起，提出“對全部信貸資產進監控，對有風險信貸資產綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰略戰術，開展“六建立”活動收到良好效應。
三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。
在任職期間，人七次下調存貸款利率，加之國家拉動內需，刺激消費，棉花市場又出現疲軟，國有企業虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰略，推網點規劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業務范圍(中間業務)創新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。
四、組織開展會計基礎工作規范化和創建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。
五、加強綜合管理，提高經營管理水平和經濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節支系統工程。
提高資金利用率：
(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調度和運用。僅年全調出調入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，僅此就比上存臨時存款多收入230萬元。
(2)加強對庫存現金管理工作，年，庫存現金日均余額均勻下降147.9萬元。
(3)壓縮非業務性費用支出。
(4)清算匯差資金，縮短資金的在途時間。
提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調整優化信貸客戶結構，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內收息率由92.27%上升到97.84%。
提高和拓展以中間業務為主的新業務：在向商業銀轉軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發工資等幾十種中間業務，培植了新效益增長點，促進了新業務的健康發展。
降低存款利息率的基本做法：
(1)改善負債結構，使低成本資金提高到45%;
(2)將企業銷售歸率作為重要的考核指標;
(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。
控制綜合費用率的途徑是把遵守財經紀律、規范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優化財務資源配置：
一是堅持按財務制度審批一切開支，
二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數之內。
三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。
年前實現利潤605萬元，截止年累計實現利潤6312萬元，其中年、年分別實現利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現利潤均居全疆農第二名，多次受到區分的表彰。
六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。
任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優化結構，強化管理，促進墾區快速發展》在年總召開的'“農墾系統糧棉大縣、兩高一優農業示范區貸款工作經驗交流會上進流”。在加大支持地區經濟發展的同時，積極參與國有企業轉制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發表文章，主動深入基層，搞好調查研究，掌握新動向，有針對性的發表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉金融》年第五期)、《企業銀減輕債務負擔與降低不良資產應協調好相互關系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農機消費信貸的調查思考》(《兵團建設》年第九期)、《加大信貸調整力度，推動農場經濟責任承包健康發展》(《城鄉金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。
述職人：
20xx年xx月xx日
